Quem quer entrar no setor bancário atualmente precisa investir em algumas certificações do mercado financeiro, pois são elas que vão permitir que bancários autônomos, consultores, correspondentes bancários, corretores de seguros e agentes de investimentos façam indicações de produtos e serviços de acordo com a lei.
Existem algumas certificações disponíveis no mercado, é importante conhecê-las para entender qual é mais adequada para você ter sucesso e atrair mais clientes. Como não existe um curso específico para as funções financeiras, as certificações vão servir para aumentar a autoridade do profissional e contribuir para sua permanência no mercado.
Importância das certificações no mercado financeiro
As certificações também tem o propósito de instruir e capacitar os profissionais sobre as atividades que vão desempenhar e sobre o mercado que vão adentrar.
Uma boa notícia para quem quer entrar nesse mercado agora ou está buscando uma nova certificação é que desde de junho, os valores das inscrições para as certificações CPA 10, CPA 20, CEA, CFG, CGA e CGE foram reduzidos.
A novidade impacta em torno de 16 mil pessoas que, em média, se inscrevem mensalmente nas provas da ANBIMA. Tudo isso foi um esforço da instituição para democratizar o acesso às certificações, qualificar e educar quem busca o ingresso ou ascensão no mercado financeiro através das certificações ANBIMA.
Principais Certificações: CPA 10 e CPA 20
CPA 10
Certificação específica para instituições/profissionais que atuam com a oferta de produtos de investimento mais básico, com valores menores. Este tipo de documento é imposto por algumas agências bancárias e plataformas de atendimento.
Sendo assim, qualquer profissional que pretende trabalhar com investimentos e aconselhar clientes sobre o assunto precisa desta certificação, já que ela está associada a produtos financeiros no geral.
Profissionais que trabalham em organizações de crédito também podem se beneficiar desta certificação e necessitam deste documento para executar tais atividades.
A Associação Brasileira das Entidades do Mercado Financeiro e de Capitais (ANBIMA) aplica a prova, e para ser aprovado é necessário acertar 70% das 50 questões totais, isto é, 35 questões. Os assuntos abordados na prova são: fundos bancários, aplicações e finanças, de modo geral.
- Para realizar a 1º prova: R$ 250 para associados da Anbima e R$ 300 para não associados;
- Para atualização: R$ 200 para associados e R$ 240 para não associados.
CPA 20
Muito parecida com a Certificação CPA 10, a CPA 20 é destinada para pessoas que atuam na distribuição de produtos de investimento para clientes dos segmentos varejo alta renda, private, corporate e investidores institucionais em agências bancárias ou em plataformas de atendimento.
De forma mais simples, é perfeito para bancários que atendem clientes com volume maior de dinheiro ou instituições que marcam presença no mercado de capitais.
A prova também é aplicada pela ANBIMA, e diferente da certificação anterior, o exame para CPA 20 conta com 60 questões, e o candidato também precisa acertar 70%, 42 questões, para adquirir o certificado.
Os conteúdos da prova vão desde assuntos do segmento de varejo de alta renda a investidores institucionais até segmentos conhecidos como Private Banking. Além disso, aqueles que seguem o Código de Regulação e Melhores Práticas precisam também ter conhecimento sobre Fundos de Investimento.
- Para realizar a 1º prova: R$ 360 para associados da ANBIMA e R$ 430 para não associados;
- Para renovação: R$ 260 para associados e R$ 310 para não associados.
CGA
A sigla CGA significa Certificado de Gestores ANBIMA e habilita profissionais a atuar com gestão de recursos de terceiros em fundos de investimento de renda fixa, ações, cambiais, multimercados, carteiras administradas e fundos de índice.
Ela é obrigatória para quem ocupa cargos com poder de decisão de compra e venda dos ativos financeiros que integram as carteiras desses veículos de investimento.
Com o CGA, o profissional tem autorização para administrar o leque de investimento dos seus clientes, tendo liberdade até para definir a locação do dinheiro em ativos que ele considera mais rentáveis.
A prova, assim como todas as outras, é ministrada pela ANBIMA, contendo 60 questões, tendo que acertar 70% dela para adquirir o certificado.
Tenha em mente que esta certificação traz muita responsabilidade, pois abrange o contato direto com os recursos de clientes de uma instituição financeira ou bancária.
- Para realizar a 1º prova: R$ 550 para associados da ANBIMA e R$ 650 para não associados;
- Para renovação: R$ 310 para associados e R$ 370 para não associados.
CEA
Após adquirir a certificação CPA-20, o CEA é o próximo passo natural. É uma certificação que habilita profissionais do mercado financeiro a atuarem como especialistas em investimentos. Eles podem recomendar produtos de investimentos para clientes em diversos segmentos, além de assessorar gerentes de contas.
A CEA é feita sob medida para quem busca diferenciação profissional e é obrigatória para realizar algumas funções do mercado financeiro.
Aquele que possuir esta certificação vai ter como principal função supervisionar os profissionais que fazem a petição de clientes que ofertam produtos ou que apontam ativos para eles investirem.
Como todas as certificações da lista, quem orienta o teste também é ANBIMA, que conta com 70 questões que devem ser resolvidas em até 3h30. Para ser aprovado é necessário 70% de acerto.
Esta certificação traz autoridade para quem comercializa fundos e outros tipos de investimento.
- Para realizar a 1º prova: R$ 520 para associados da Anbima e R$ 630 para não associados;
- Para atualização R$ 280 para associados e R$ 330 para não associados.
CNPI
CNPI significa Certificado Nacional do Profissional de Investimentos e ficou famoso por causa do Day Trade. Estes profissionais devem estar sempre atentos ao mercado, pois terão a missão de apontar o melhor momento compra ou venda de um ativo.
É obrigatório para quem atua com este tipo de segmentação ter uma certificação, e a prova para adquiri-la demanda um pouco mais de tempo e estudo do que as outras.
A prova é realizada em duas partes: primeiramente temos o exame intitulado de Conteúdo Brasileiro (CB), que é constituído por 75 questões de múltipla escolha que abordam os mais variados temas relacionados ao mercado financeiro brasileiro.
Já a segunda parte da prova, conta com 72 questões, que englobam contabilidade financeira, análise e avaliação de ações, finanças corporativas e verificação da análise de relatórios.
Também pode ser que exista uma terceira fase somente para quem deseja o CNPI técnico, que é uma segunda certificação atrelada a esta, composta por uma prova com 72 questões.
O diferencial desta prova é que ela pede conhecimento de fundamentos relacionados à análise técnica ou gráfica.
- Para realizar a prova: entre 457,00 e R$ 762
Quais são as certificações necessárias para ser Agente Autônomo de Investimentos?
Conheça a AAI, certificação voltada para Agentes Autônomos de Investimentos, que precisam ter a certificação para evitar adversidades com a lei brasileira. Com este documento, o profissional tem autorização para captar e orientar clientes sem ter vínculo com nenhuma instituição financeira.
É um passe para quem quer captar os próprios clientes, sem depender de bancos, corretoras e demais instituições financeiras.
A prova é aplicada pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord), e contém 80 questões que devem ser completadas em um prazo de 2h30. Para ser aprovado, é necessário acertar 70% das perguntas.
- Para realizar a prova: custa cerca de R$ 460,00.
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