Uma das grandes vantagens de trabalhar como autônomo é a liberdade que os profissionais têm em serem os próprios chefes, definir as próprias metas e quais serão os próximos passos. Apesar de todos estes benefícios, vemos muitos profissionais, tais como bancários autônomos, com muitas ideias, mas sem saber como colocá-las em prática.
O principal nesta hora é tirar um momento para focar em estratégias e definir um planejamento empresarial com metas e prazos para serem cumpridos. Este planejamento é vital para que você não deixe nada importante para última hora e tenha que correr atrás do prejuízo, ou pior, chegar a momentos decisivos como uma reunião com o cliente, sem ter nada programado.
Um planejamento empresarial bem feito possibilita direcionar o foco do trabalho, por exemplo: quais serão seus objetivos nos próximos meses, quais serão os problemas que você terá que resolver para que tudo saia nos conformes, quantos clientes você pretende ter em sua carteira no primeiro mês.
A definição do foco ajuda o profissional em um caminho específico e alinhado com os objetivos finais. Desta forma, você também pode estimar os esforços e recursos necessários para executar as próximas ações. Nesta hora você deve pensar em ferramentas que você pretende investir para tornar seu trabalho eficiente, se está tudo organizado no sentido legal, como você vai se conectar com clientes, entre outras questões.
Esta estimativa de esforços e recursos permite à organização compreender quão abrangente será sua atuação, se você tem os recursos e orçamento disponíveis para atingir seu planejamento mensal ou anual. Se não, quais as opções disponíveis para mudar este cenário.
Além disso, ao ter um planejamento empresarial concreto, o profissional autônomo se prepara para eventuais mudanças e se protege de riscos externos. Apesar de não haver execução que saía 100% igual ao planejado, fazer essas análises permite que o bancário não seja tão abalado pelas mudanças.
Mudanças sempre ocorrem, mas quando o planejamento é consistente, o profissional está sempre pronto para lidar com alterações de curso e definir novos caminhos se for necessário.
Por isso, definimos um passo a passo para o que você, bancário autônomo, precisa priorizar quando está começando:
1º Identificar possíveis problemas e definir metas baseada em dados, análise do mercado e na carteira de clientes que você já possui.
2º Definir ações que irão garantir a resolução dos problemas identificados e como alcançarão as metas.
3º Elaboração de orçamento de receita e gastos. Quando você tiver em mente as metas e ações, você pode estimar os valores necessários para colocar tudo funcionando.
O que você os bancários autônomos precisam definir para melhorar o desempenho empresarial
Depois da parte inicial em que você fez um panorama geral sobre suas metas, ações e estimativa de orçamento necessário, você passa para a próxima fase, em que devem ser documentadas informações mais específicas.
Quem serão seus clientes?
Caso você já tenha uma carteira de cliente, pode usar isso como ponto de partida para documentar o perfil de cliente para quem você irá ofertar produtos e serviços. Nesta hora, você deve informar também as principais dores e desejos dos clientes para ter uma comunicação mais assertiva.
Quais os seus diferenciais?
Neste tópico, você deve informar quais os diferenciais que você pode oferecer como bancário autônomo para o cliente, com base nas dores e desejos dele.
Quais canais você vai utilizar?
Depois você irá definir os canais que você irá usar para captar clientes e também se relacionar com eles. Hoje, as redes sociais estão sendo um grande aliado dos profissionais na hora de divulgar o seu trabalho e atrair mais clientes. Então, esta pode ser uma das opções a serem seguidas.
Você também pode divulgar seu trabalho e se relacionar com clientes através de e-mail e WhatsApp, podendo até investir em visitas presenciais se este for o seu perfil e se possuir tal disponibilidade e recurso.
Além disso, outras opções são as mídias tradicionais, como anúncios em TV, rádio e jornal. Apesar de que tais meios podem ser mais efetivos em cidades pequenas ou comunidades em que estes canais ainda tem tanta influência quanto às redes sociais.
Lembrando, que o canal que você irá utilizar para se comunicar com clientes precisa ser baseado em pesquisa, com base no meio de comunicação que seus clientes preferem.
Como você irá financiar seu negócio?
Neste ponto, você irá definir quais serão as fontes da sua receita, de onde virão os recursos que vão manter seu negócio funcionando. Inclusive como os produtos e serviços que você irá oferecer vão impactar sua fonte de receita.
Temos duas opções de fluxo de receita que serão derivadas dos produtos:
Única: serviços e produtos que o pagamento é feito uma única vez, tais como em operações de crédito com garantia, crédito consignado, entre outros.
Recorrente: produtos e serviços que requerem pagamentos recorrentes, tais como seguros, investimentos seguidos aportes, consórcios e outros produtos.
Com que você vai gastar?
Você também deve catalogar os gastos que você terá para manter seu negócio funcionando. Das ferramentas que vai utilizar, se vai gastar com aluguel de um estabelecimento físico. Estes custos podem ser classificados de duas formas:
Custos fixos: isto é, custos permanentes que você deve pagar de forma recorrente, como o aluguel de uma sala ou a assinatura de uma plataforma (como a Teddy 360º).
Custos variáveis: outras aplicações que o bancário autônomo faz durante o mês, tal qual contratar um serviço para gerenciar suas redes sociais, investir em tráfego pago e outros anúncios, conhecer clientes presencialmente, qualificação e outros.
Com quais ferramentas você vai contar?
Uma ferramenta que faz muito sucesso e tem auxiliado centenas de bancários autônomos é a Teddy 360°. Ao assinar a plataforma da Teddy 360°, o bancário autônomo tem acesso a mais de 100 produtos e serviços financeiros, dos mais de 30 parceiros.
Diversos players sólidos e grandes bancos reconheceram a importância deste novo modelo de negócio financeiro e aderiram à criação dos produtos e parcerias.
Com isso, o Business Banker terá a sua disposição uma plataforma completa com múltiplas soluções financeiras, tais como:
- Módulo Open Finance;
- Câmbio;
- Capital de giro;
- Conta digital;
- Home equity;
- Antecipação de recebíveis;
- Antecipação ao fornecedor;
- Consórcios;
- Empréstimos;
- Investimentos;
- Entre outras.
O que é a Teddy 360º e como funciona?
A Teddy 360° utiliza a tecnologia SaaS, um sistema financeiro aberto (Open Finance). Sendo uma plataforma com um investimento mensal e licenciada, que conecta produtos e serviços financeiros sem a necessidade de uma estrutura física, otimizando o tempo e reduzindo os custos operacionais, sendo um hub direto com bancos e fintechs, podendo atuar bancários autônomos, assessores de investimento e correspondentes bancários.
Os Business Bankers (bancários autônomos) têm à sua disposição: apoio ao Marketing, suporte, mesas de apoio especializadas, treinamento e acesso a uma grande variedade de produtos e serviços, em cerca de 30 instituições parceiras e ainda com possibilidade de alto comissionamento.
Para começar a atuar como um Business Banker e usufruir de todos os benefícios que a Teddy 360º oferece, é preciso fazer uma inscrição no formulário disposto em nosso site.
Caso você queira saber mais informações sobre a Teddy 360º e as vantagens de ser um Business Banker, clique aqui.
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“O Business Banker fará parte da transformação do mercado financeiro. Ele terá mais liberdade, qualidade de vida, maior poder de ganho e sem metas. Com a Teddy, esses profissionais representarão o modelo de bancário do futuro”, afirma Wagner Ferreira, CEO da Teddy Open Finance.
